- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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クレジットカードローンとは何ですか?
クレジットカードローンは、クレジットカードを使って借り入れを行う金融商品です。
クレジットカードを保持している人は、カード会社の定めた利用限度額内で、必要なだけの現金を借りることができます。
クレジットカードローンの特徴
- 迅速な融資: クレジットカードの枠内であれば、即日に融資が受けられることがあります。
- 利用限度額: クレジットカードの利用限度額に基づいて借り入れができます。
限度額は、カード会社の審査結果や個人の信用状況によって異なります。 - 分割払いやリボ払い: クレジットカードローンは、一括払いだけでなく、分割払いやリボ払いといった返済方法も選択できます。
- 金利: クレジットカードローンの金利は、カード会社によって異なりますが、一般的には他の個人ローンよりもやや高めの設定となっています。
クレジットカードローンの利用方法
- 申し込み: クレジットカードローンを利用するには、まずクレジットカードを作成する必要があります。
クレジットカード会社に申し込み、審査を受けることで利用可能となります。 - 借り入れ: クレジットカードを使って買い物や現金の引き出しを行うことで、借り入れが可能となります。
ただし、利用限度額やカード会社の指示に従う必要があります。 - 返済: クレジットカードの請求書が送付され、指定の期日までに返済を行います。
返済方法は一括払い、分割払い、リボ払いなどが一般的です。
クレジットカードローンは自由度が高く、手軽に現金を借りることができる一方で、返済の計画を立てないまま借り入れを行うと、負債の増加や金利の支払い負担が大きくなる恐れがあります。
利用する際は賢く使い、返済計画を立てることが重要です。
クレジットカードローンの利息はどのくらいですか？
クレジットカードローンの利息はどのくらいですか？
クレジットカードローンの利息は、各金融機関やカード会社によって異なります。
一般的には、年間利率で示されることが多く、個々の条件やクレジットスコアによっても変動します。
一部のカード会社では、期間によって利息が異なるシステムを導入している場合もあります。
クレジットカードローンの利率は、利息制限法に基づいて定められています。
現在の利率制限法の下では、民間の金融機関やカード会社が貸し付ける金利には制限があります。
例えば、クレジットカードローンの利子制限法上限額は年利20%までとなっています。
しかし、金利制限法は一部の例外を設けており、特定の条件や個々の契約によっては、20%を超える金利が適用される場合もあります。
これらの例外は、金融機関やカード会社の適用基準や政府の規制によって異なります。
したがって、具体的なクレジットカードローンの利率については、各金融機関やカード会社のウェブサイトや資料、または直接問い合わせることで詳細な情報を入手できます。
クレジットカードローンの利息に影響を与える要素
クレジットカードローンの利息には、以下のような要素が影響を与える可能性があります。
- クレジットスコア: クレジットカードローンの利息は、個人のクレジットスコアに基づいて決定されることがあります。
クレジットスコアが高いほど、より低い金利で借りられる可能性があります。 - 貸付金額: 貸付金額が大きいほど、金利が高くなる場合があります。
一般的に、高額の借り入れはリスクが高いと見なされるため、金利が上昇する場合があります。 - 返済期間: 返済期間が長いほど、金利が上昇する可能性があります。
返済期間が長い場合、金融機関やカード会社は長期間のリスクを負うことになります。 - 金融機関やカード会社のポリシー: 金融機関やカード会社によっても利率が異なる場合があります。
これは、各企業が異なるリスク評価や競争戦略を持っているためです。
上記の要素は一般的なものであり、個別のケースによって異なることがあります。
それぞれの金融機関やカード会社の公式情報を確認することをおすすめします。
クレジットカードローンの審査基準は何ですか？
クレジットカードローンの審査基準について
クレジットカードローンの審査基準とは
クレジットカードローンの審査基準は、金融機関やクレジットカード会社によって異なる場合がありますが、一般的な基準として以下のような要素が考慮されます。
1. 信用情報
クレジットカードローンの審査では、申込者の信用情報が重要な要素となります。
信用情報とは、過去の借り入れや返済履歴などを示す情報であり、クレジットスコアとして表されることもあります。
過去に債務不履行や滞納があった場合、審査が厳しくなる可能性があります。
2. 収入
申込者の収入や雇用形態も、審査の判断材料とされます。
安定した収入がある場合、返済能力が高まるため、審査が通りやすくなる傾向があります。
一方、無職や非正規雇用の場合、審査が厳しくなる可能性があります。
3. 住所
申込者の住所情報も審査に影響を与える要素の一つです。
安定した居住状況がある場合、信用度が高くなります。
また、申込者の住所が金融機関のサービス提供エリア外である場合、審査が難しくなる可能性もあります。
4. 年齢
申込者の年齢も審査のポイントとなります。
未成年や高齢者の場合、審査が厳しくなる傾向があります。
一般的には20歳以上の成人がクレジットカードローンの申込資格を持っています。
5. その他の要素
金融機関やクレジットカード会社によっては、上記の基準に加えて、個別のポイントを重視する場合もあります。
例えば、保証人の有無や他の債務の有無などがそれにあたります。
- 信用情報
- 収入
- 住所
- 年齢
- その他の要素
クレジットカードローンの返済期間はどれくらいありますか？
クレジットカードローンの返済期間はどれくらいありますか？
返済期間の一般的な範囲
クレジットカードローンの返済期間は、一般的に短期間から中長期間まで様々な選択肢があります。
以下に一般的な返済期間の範囲を示します。
- ショートタームローン（短期間ローン）: 1か月から12か月まで
- ミドルタームローン（中期ローン）: 1年から5年まで
- ロングタームローン（長期ローン）: 5年以上
根拠
クレジットカードローンの返済期間は、各金融機関やクレジットカード会社によって異なる場合があります。
しかし、上記の期間は一般的な傾向であり、多くの場合はこの範囲内で選択肢が提供されます。
具体的な返済期間については、個々の金融機関やクレジットカード会社の公式ウェブサイトやカスタマーサービスにお問い合わせいただくことをおすすめします。
クレジットカードローンの申し込み方法はどうすればいいですか？
クレジットカードローンの申し込み方法はどうすればいいですか？
クレジットカードローンの申し込み手続き
1. ローン会社の選択
まず、希望するローン会社を選びましょう。
日本国内には多くのローン会社が存在しますが、信頼性や金利、審査の厳しさなどを比較検討して選択しましょう。
2. 必要書類の準備
申し込みに必要な書類を準備しましょう。
基本的には以下の書類が必要となります。
- 本人確認書類（パスポート、運転免許証、健康保険証など）
- 収入証明書（源泉徴収票、給与明細、確定申告書など）
- 住所確認書類（公共料金の領収書、住民票、戸籍謄本など）
3. インターネットや電話での申し込み
選んだローン会社のオンライン申し込みページや電話番号にアクセスし、申し込み手続きを行います。
申し込みフォームに必要事項を入力したり、電話で担当者に必要情報を提供したりします。
4. 審査結果の通知
申し込み後、しばらくの間を置いて審査結果が通知されます。
審査結果は郵送やメールで通知されることが一般的です。
承認された場合は、書類の提出や契約手続きが求められることもあります。
5. 契約と融資
審査に通過し、契約が成立した場合、ローン契約書を交わし、融資を受けることができます。
通常は指定口座への振り込みとなります。
6. 返済
融資を受けた場合は、返済期日に定期的に返済を行う必要があります。
返済方法やスケジュールは契約時に決まりますので、確認しておきましょう。
なお、これらは一般的な申し込み手続きの一例です。
ローン会社によって要件や手続きが異なる場合があるため、各社の公式ウェブサイトや担当者との直接的なコンタクトを通じて、詳細を確認することをおすすめします。
まとめ
クレジットカードローンの利息は、カード会社や金融機関によって異なります。一般的には他の個人ローンよりもやや高めの金利設定となっています。ただし、具体的な金利は、利用するカード会社や個人の信用状況によって異なるため、具体的な金利を知るためには、各カード会社や金融機関のウェブサイトや代理店にお問い合わせすることが必要です。
